A revisão anual da criptografia da FATF destaca o “uso contínuo de táticas de anonimato” e a “falta de regulamentação eficaz”

A Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) publicou a revisão de 12 meses da organização e a pesquisa destaca que apenas 45% das 128 jurisdições relatoras cumpriram a política ABC / CFT e as recomendações da FATF. A revisão anual destaca que a “falta [of] regulamentação ”eficaz torna“ um desafio para as autoridades competentes seguir o rastro da transação, ganhando mais tempo para os criminosos movimentarem os produtos do crime ”.

Menos da metade das jurisdições que relatam atendem aos padrões de conformidade de criptografia da FATF

Nos últimos anos, a organização intergovernamental da FATF tem se concentrado em ativos virtuais (VA) e provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs). FATF é um grupo dedicado ao combate à lavagem de dinheiro (BC) e financiamento do terrorismo (FT) em escala global. Notícias Bitcoin.com recentemente relatado sobre como o FATF aplicou a regra de viagem a ativos de moeda estável, finanças descentralizadas (defi) e token não fungível (NFT). Além disso, a organização intergovernamental tem investigado a regulamentação das carteiras não-custodiais.

O Revisão de 12 meses e as descobertas do pesquisador da FATF afirmam que apenas 45% das 128 jurisdições relatoras cumpriram as recomendações da organização e a política padrão ABC / CFT. O relatório destaca duas tendências desde a última revisão do FATF de 12 meses sobre VAs e VASPs. A FATF notou “o uso de VASPs registrados ou operando em jurisdições que carecem de regulamentação ABC / CFT efetiva, bem como o uso de vários VASPs (locais e / ou internacionais). Isso torna mais difícil para as autoridades competentes seguir o rastro da transação, ganhando mais tempo para os criminosos movimentarem os produtos do crime ”, observa a pesquisa da entidade.

O regulador financeiro global também observou o uso contínuo de táticas de anonimato aplicadas ao setor de criptomoedas e transações relacionadas. Após o início da Covid-19, o FATF “observou o aumento do uso de ativos virtuais para mover e ocultar fundos ilícitos. Uma jurisdição relatou o uso de ativos virtuais para lavar receitas obtidas com a venda de medicamentos COVID-19. ” Os pesquisadores da FATF acreditam que as jurisdições reguladoras precisam ter um melhor entendimento da situação, mas, em vez disso, eles estão focados em “moedas estáveis” e “adoção em massa”. Uma das principais tendências no cenário de risco de ML / TF criptomoeda desde junho de 2019 inclui:

O uso contínuo de ferramentas e métodos para aumentar o anonimato das transações. Isso inclui o registro de nomes de domínio da Internet por meio de proxies e o uso de registradores DNS que suprimem ou eliminam os verdadeiros proprietários dos nomes de domínio, o uso de tumblers, misturadores e criptomoedas aprimoradas pelo anonimato ou moedas de privacidade, usando trocas e aplicativos descentralizados, saltos em cadeia e trocas de troca atômica e espanando.

A FATF espera que as jurisdições implementem regulamentos e sanções dissuasivas para VASPs não conformes

A essência do relatório de 23 páginas é que o FATF está focado em fazer com que as jurisdições implementem regulamentações para BC e FT conforme considerado necessário. Em um comunicado à imprensa, o regulador global insistiu que “a maioria das jurisdições ainda não implementou os requisitos do FATF, incluindo a ‘regra de viagem’, e isso desincentiva mais investimentos nas soluções de tecnologia e infraestrutura de conformidade necessárias.”

Os países precisam exigir que todos os VASPs cumpram a regulamentação e supervisão ou monitoramento para ABC / CFT, de acordo com o relatório. Os países também precisam garantir que haja “sanções eficazes, proporcionais e dissuasivas, sejam criminais, civis ou administrativas” para lidar com as VASPs violadores. “As sanções devem ser aplicáveis ​​não apenas aos VASPs, mas também aos seus diretores e alta administração”, detalha o relatório.

O principal objetivo destacado no relatório do FATF observa os objetivos do regulador global:

O limite de transações ocasionais designado acima do qual os VASPs são obrigados a realizar a devida diligência do cliente é de US $ / EUR 1.000. Países [to] garantir que os VASPs de origem obtenham e mantenham as informações do originador exigidas e precisas e as informações do beneficiário necessárias sobre as transferências virtuais de ativos. Monitoramento da disponibilidade de informações e tomada de medidas de congelamento e proibição de transações com pessoas e entidades designadas.

O que você acha da última análise do FATF de 12 meses sobre VAs e VASPs? Deixe-nos saber o que você pensa sobre este assunto na seção de comentários abaixo.

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