Congresso espanhol aprova lei antifraude: usuários terão que divulgar acervos de criptografia dentro e fora da Espanha

O Congresso espanhol aprovou a lei antifraude que foi emendada no mês passado pelo Senado. Os cidadãos espanhóis agora devem informar sobre suas propriedades de criptografia, mesmo fora do país. A nova lei estabelece ainda multas severas para os cidadãos que deixarem de compartilhar essas informações com as autoridades. Também foi estabelecido um limite de quanto os cidadãos podem pagar em dinheiro por serviços.

Lei antifraude endurece supervisão da criptografia

Espanha finalmente aprovado sua lei antifraude longamente discutida que estabelece uma série de controles sobre criptomoeda e dinheiro. A lei recentemente aprovada inclui duas resoluções importantes e emendas propostas pelo Senado. Em primeiro lugar, os cidadãos espanhóis agora devem informar sobre as criptomoedas que possuem dentro e fora do país. Em segundo lugar, a lei estabelece limites para despesas em dinheiro para melhor controlar o movimento de capital.

A lei, introduzida em 2018 e arquivada até recentemente, estabelece multas severas para os cidadãos que não apresentem seus acervos criptográficos a tempo. O polêmico ‘modelo 720’ será aplicado para o estabelecimento de valores de multa, embora a Espanha tenha enfrentado críticas na UE por implementá-lo em 2015. Com base nesse modelo, os cidadãos poderiam pagar multas de até 150% se não apresentassem relatórios dentro de um período designado.

No entanto, espera-se que a UE presente sua resolução sobre o assunto em 15 de julho, o que poderia comprometer a implementação da nova lei espanhola.

Transações em dinheiro também regulamentadas

Esses novos limites para transações com dinheiro podem mudar a forma como os cidadãos conduzem seus negócios na Espanha. Agora, aplica-se um limite de 1.000 euros para os serviços prestados por profissionais. A lei reduz esse limite de 15.000 para 10.000 euros para pessoas físicas fora da Espanha. No entanto, a resolução também foi contestada pelo Banco Central Europeu. Em 2018, o então presidente do BCE, Mario Draghi, levantou preocupações sobre os potenciais efeitos negativos desta medida e pediu para o impedir. O BCE declarou:

Esta limitação dificulta a liquidação de operações legítimas utilizando dinheiro como meio de pagamento, pondo em risco o conceito de moeda com curso legal.

A Diretiva Europeia estabelece o limite em 10.000 euros, dez vezes o número que a Espanha já aprovou. Todas essas medidas foram estabelecidas para seguir um objetivo claro: para endurecer controles sobre os movimentos tributários e de capitais no país. Mas isso pode forçar os cidadãos a usar pagamentos digitais para liquidar mais transações. Consequentemente, a lei também pode levá-los a métodos de pagamento mais alternativos, como criptomoedas, no longo prazo.

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