Grupo de Trabalho de Regras de Criptografia Lança Protocolo 2.0 ‘Resolvendo o Problema de Detectabilidade’

Pouco antes de a Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) publicar a revisão de 12 meses da organização, um grupo de trabalho chamado Travel Rule Protocol (TRP) lançou sua versão 2.0 da interface de programação de aplicativos criptográficos (API) TRP para “simplificar o fim – experiência de troca de criptografia do usuário. ” TRP é apoiado por grandes bancos como Fidelity Investments, Standard Chartered e ING Bank e 25 provedores de serviços de moeda virtual (VASPs).

Artigo: Travel Rule-Focused Crypto Working Group Releases Protocol versão 2.0

O Travel Rule Protocol (TRP) é uma organização que visa aprimorar os dados de transações cripto-financeiras para cumprir a política KYC / AML. A organização é apoiada por grandes instituições financeiras e criptomoedas e custodiantes como Bitgo, Coinbase, Kraken e Gemini.

O Travel Rule Protocol (TRP) foi revelado no ano passado como 25 VASPs com base nos Estados Unidos publicou um artigo mostrando como as empresas pretendem cumprir a regra de viagens da FATF. A organização também lançou uma interface de programação de aplicativos (API) de criptografia TRP versão 1.0 e o produto é uma solução para qualquer organização identificar dados vinculados a transações criptográficas e que atendam aos requisitos da regra de viagem baseada em FATF.

Esta semana, o grupo TRP lançou sua versão 2.0 do protocolo e afirma que a solução “baseia-se [the] anterior Travel Rule Protocol versão 1.1.0 adicionando um fluxo de trabalho fácil de usar para usuários finais enquanto resolve o problema de ‘descoberta’. ” Além disso, o TRP 2.0 fornece uma maneira direta para os VASPs “cumprirem as recomendações do FATF sem sobrecarregar os usuários finais”.

A organização acredita que a implementação da API TRP é fácil para os VASPs integrarem à sua estrutura existente. “Vários membros do TRP Working Group criaram implementações do TRP API que podem ser utilizadas imediatamente”, observa o anúncio de lançamento.

“Era importante para o TRP Working Group que a experiência do usuário final fosse tão fácil quanto possível, e não mais difícil do que as práticas típicas da indústria pré-Travel Rule”, disse o presidente do TRP Working Group, Andrew Davidson, em um comunicado. “Decidimos adotar um fluxo de trabalho baseado no padrão LNURL existente, uma string de consulta codificada por bech32 da Lightning Network. A solução pode ser usada com qualquer ativo virtual e dá ao VASP muita flexibilidade para adaptá-lo às necessidades de seus usuários, ao mesmo tempo em que torna uma solução fácil de implementar ou adotar ”Davidson continuou:

Com o fluxo de trabalho baseado em LNURL, permitimos que os usuários finais tenham uma experiência de usuário quase idêntica à que estão acostumados com as plataformas de ativos virtuais existentes, ao mesmo tempo em que estão em conformidade com as recomendações do FATF e contornam a complexidade da descoberta de VASP .

‘TRP protege clientes de terceiros criminosos’

A ‘Regra de Viagem’ é basicamente um rótulo descritivo para a regra da Lei de Sigilo Bancário (BSA) [31 CFR 103.33(g)]. A regra essencialmente exige que todas as empresas financeiras sejam obrigadas a transmitir dados de transmissão como KYC / AML para a próxima instituição financeira. “As regras de transferência de fundos são projetadas para ajudar as agências de aplicação da lei a detectar, investigar e processar a lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros, preservando uma trilha de informações sobre pessoas que enviam e recebem fundos por meio de sistemas de transferência de fundos”, reguladores financeiros explique.

Revisão de 12 meses da FATF que lida com ativos virtuais (VAs) e VASPs, enfatiza que o uso de “táticas de anonimato” e a “falta de regulamentação efetiva” continuam a atormentar a indústria de criptomoedas. Se o protocolo API 2.0 do TRP Working Group atende às recomendações do FATF, ele provavelmente segue o “limite designado acima do qual os VASPs são obrigados a realizar a devida diligência do cliente é de USD / EUR 1.000.”

“A última atualização do TRP 2.0 permite que nós e o ecossistema de ativos virtuais como um todo ofereçam serviços ainda mais seguros e protejam nossos clientes de terceiros criminosos”, Christopher Kiew-Smith, diretor de conformidade da Zodia, uma empresa membro do TRP Grupo de trabalho disse.

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