US Crypto Giants constroem a primeira versão da ferramenta ‘Regra de viagem’ em conformidade com a FATF

Um grupo das maiores bolsas e custodiantes de criptomoedas dos Estados Unidos tem enfrentado os desafios de alinhar os ativos digitais com as regras de combate à lavagem de dinheiro (AML) como existem nas finanças tradicionais.

Agora eles dizem que têm uma resposta.

Um obstáculo é como compartilhar as informações de identificação pessoal (PII) dos clientes quando as empresas regulamentadas movimentam criptomoedas, uma disposição da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) conhecida como “Regra de Viagem.”

A primeira versão de uma solução proposta para este problema foi construída por uma equipe de engenheiros da BitGo, Coinbase, Gemini, Kraken e Fidelity, todos membros do US Travel Rule Working Group (USTRWG).

BitGo e Fidelity também são membros da Protocolo de Regra de Viagem (TRP), um grupo de criptografia institucional que também inclui grandes bancos como ING e Standard Chartered.

Uma demonstração da versão 1.0 da solução Travel Rule construída pelos provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) dos EUA foi impecavelmente cronometrada: esta semana, o watchdog global de AML da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) concluiu uma revisão do progresso feito pela indústria de criptografia em várias jurisdições, chamando a maioria dos países por ficar para trás no que diz respeito ao cumprimento da Regra de Viagem.

“O USTRWG é um grande exemplo da união da indústria de criptografia para resolver problemas e desenvolver uma solução inovadora para cumprir os requisitos regulatórios que não foram criados para criptografia”, disse a diretora de conformidade da Gemini, Elena Hughes, por e-mail. “Esta abordagem cuidadosa de conformidade ressalta o etos da Gêmeos de construir confiança neste ecossistema.”

Os frutos do trabalho do USTRWG agora serão aproveitados por muitos outros VASPs, incluindo os 30 ou mais membros do grupo de trabalho, disse Chris Metcalfe, gerente de engenharia da BitGo.

Como funciona

As primeiras transações enviadas entre os cinco VASPs estão usando PII fictícios, apenas para testar se o encanamento funciona. (PII, como o nome do beneficiário e do remetente e a data de nascimento “viagem” com a transação criptografada. A carga útil da mensagem é definida usando o Inter-VASP Messaging Standard, ou IVMS 101.)

O US Travel Rule Group espera começar a enviar transações acompanhadas de PII de clientes reais até o final do quarto trimestre, disse Metcalfe, acrescentando que um sistema de atestado de endereço VASP ainda não foi incorporado à versão 1.5 da solução de regras de viagens do grupo.

“Essa noção de prova de propriedade de endereço é um componente-chave no qual ainda estamos trabalhando”, disse Metcalfe em uma entrevista, acrescentando:

“É algo que os VASPs exigem antes de se sentir confortável em enviar PII reais. Então, em vez de apenas dizer ‘Ei, esse é o meu endereço’, há uma assinatura digital que prova a propriedade de um endereço, então agora o remetente pode se sentir seguro para transferir as PII, sabendo que está indo para a parte desejada. ”

Por enquanto, o US Travel Rule Group está resolvendo fragmentos do problema global de AML da criptografia e, como tal, a versão 1.5 que será lançada no final deste ano oferecerá suporte apenas para transações em Bitcoin e Ethereum.

“Inicialmente, decidimos estreitar o escopo para resolver apenas para esses dois protocolos. Então, vamos expandir para incluir tokens ERC-20 e, posteriormente, outros protocolos ”, disse Metcalfe.

Marco de um ano

Esperamos que este primeiro marco seja bem recebido pelo GAFI, e também mostra um rápido progresso, especialmente porque envolveu uma abordagem combinada entre um grupo de empresas que normalmente estão presas em forte competição umas com as outras.

“Isso não é algo com que todos possamos concordar da noite para o dia”, disse Metcalfe. “Mas, há um ano, passamos de um design em PDF para o início de uma solução funcional. Esse tipo de progresso em um ano mostra uma quantidade incrível de coordenação e esforço feito por uma série de partes. ”

A Coinbase disse que “progresso substancial” foi feito em direção ao lançamento de uma solução de conformidade de Regras de Viagem conduzida pela indústria pela coalizão de VASPs dos EUA.

“Nossa solução é adaptada às necessidades da indústria e coloca uma forte ênfase na privacidade e segurança dos dados, enquanto permite que os participantes enviem os dados necessários da regra de viagem para a contraparte correta”, disse um porta-voz da Coinbase via Telegram. “Os recursos e o planejamento significativos que esta coalizão de VASPs dedicou ao desenvolvimento desta solução demonstra nosso forte compromisso com a conformidade.”

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